■通讯员 徐敏

　　为严格遵循人民银行洗钱风险管理的相关要求，中国工商银行金汇支行高度重视“伪现金”交易管理，组织员工对工行萧山分行下发的四个关于《伪现金交易问题的解读及业务规范通知》进行再学习，全面提升全员风险防控意识与业务操作水平。

　　该行主要做好以下几点：一是明确意义，提升风控意识。工行金汇支行深刻认识到“伪现金”业务风险防控的重要性，积极加强相关风险防控举措。一方面，加大业务培训力度，通过组织不定期抽查，确保每位员工都能充分认知“伪现金”业务风险，将重视落实到日常工作的每一个细节。在交易登记工作中，力求准确无误、操作规范严谨。该行将“伪现金”业务学习常态化，反复巩固学习成果，使其深度融入日常工作流程，形成长效风险防控机制。

　　二是强化培训，增强识别能力。利用晨会时间，着重强调反洗钱岗位职责与具体操作要点。在日常现金业务办理时，引导员工优先采用“购物车”交易模式，积极鼓励客户运用转账方式处理大额资金往来业务。对于采用“伪现金”交易方式的客户，严格依照制度要求，完成《现金存、取款业务背景调查表》填报工作。同时，明确客服经理职责，对客户填写调查表的规范性进行严格审核把关，从源头上杜绝可能出现的风险漏洞。

　　通过此次“伪现金”业务要点再学习活动，该行员工对“伪现金”业务的理解更为透彻，风险防范意识显著增强，业务操作水平也得到大幅提升。该行将以此次学习为新起点，持续强化员工培训与业务监督，不断优化风险防控体系，为金融业务稳健运行筑牢坚实防线。